Skip to Content

Centrum Klienta

Sprawy związane z obsługą Twojego ubezpieczenia

Fundusze kapitałowe

BNP Paribas Cardif w Polsce w swoim portfolio posiada dwa fundusze kapitałowe: Cardif Aktywny i Cardif Bezpieczny.

Fundusz kapitałowy Cardif Aktywny

Cel inwestycyjny:

  • stabilny wzrost wartości powierzonych aktywów, zarówno w kategoriach nominalnych, jak i realnych, z możliwością osiągnięcia dodatkowych zysków wynikających z zainwestowania części kapitału w rynek akcji polskich,
  • niskie ryzyko inwestycyjne portfela wynika z zainwestowania dużej części kapitału w dłużne instrumenty skarbowe.

Opis strategii:

  • portfel funduszu składa się z instrumentów dłużnych, takich jak bony skarbowe, różnego typu obligacje emitowane przez Skarb Państwa oraz krótkoterminowe instrumenty rynku pieniężnego, w tym lokaty bankowe,
  • pewna część aktywów lokowana jest w akcje polskich spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, wchodzących w skład głównego indeksu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie WIG,
  • procentowy udział wymienionych powyżej instrumentów dłużnych wynosi od 60% do 80% wartości portfela funduszu, natomiast udział akcji - od 20% do 40% wartości portfela funduszu.

Horyzont inwestycyjny:

  • długi,
  • co najmniej 5 lat.

Opłaty za zarządzanie:

  • 1,752 % w skali roku.

Fundusz kapitałowy Cardif Bezpieczny

Cel inwestycyjny:

  • ochrona zainwestowanego kapitału oraz stabilny wzrost wartości aktywów, zarówno w kategoriach nominalnych, jak i realnych przekraczających poziom inflacji,
  • istotnym elementem strategii jest zachowanie bardzo wysokiego bezpieczeństwa wynikającego z inwestowania w dłużne instrumenty skarbowe.

Opis strategii:

  • portfel składa się z instrumentów dłużnych, takich jak bony skarbowe, różnego typu obligacje emitowane przez Skarb Państwa, instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa oraz krótkoterminowe instrumenty rynku pieniężnego, w tym lokaty bankowe,
  • procentowy udział wymienionych instrumentów dłużnych wynosi maksymalnie 100% wartości portfela funduszu.

Horyzont inwestycyjny:

  • średni i długi
  • 2-3 lata

Opłaty za zarządzanie:

  • 1,26 % w skali roku